株主優待と聞くと、
「お金に余裕がある人の話では？」
「うちには関係ないかも…」
と思われる方も多いかもしれません。
ですが、ルン家はごく一般的な家庭でありながら、優待生活を存分に楽しんでいます。
今回はその楽しみ方や、取り組み方をやさしくご紹介いたします。
目次
ルン家が選ぶ優待銘柄は生活密着型
ルン家が主に選んでいるのは、日常生活で役立つ優待です。
飲食系：家族での外食や1人ランチに活用。
スーパー・ドラッグストア系：日用品をお得に調達できる実用性が魅力です。
家電量販店：優待券でトイレットペーパーや洗剤などを購入することも。
QUOカード・信販系商品券が優待の会社：コンビニや書店などで使えるので非常に便利です。
また、ルン家は北海道在住のため、地元に店舗があるかどうかは重要な判断材料です。
優待内容が良くても、使えるお店が近くになければ意味がありません。
優待情報の集め方は身近なSNSが中心
優待情報の入手先は主に以下の3つです。
XやInstagram：優待に詳しい方々の発信が多く、銘柄選びの参考になります。
LINEオープンチャット：参加者同士のリアルタイムな情報共有が魅力で、かなりディープな内容も。
YouTube：届いた優待を紹介する動画など、視覚的に内容を把握できるので楽しく学べます。
初めての方でも気軽に情報収集できる環境が整っているのも、優待投資の良いところです。
ボタンさんの優活動画をよく拝見しています♪
資金はどうしているの？というお話
ルン家では、生活防衛費（万が一のための資金）だけを普通預金に残し、残りはすべて証券口座へ。
銀行に預けているだけでは利息はごくわずかなので、使わないお金は投資に回すことで、より効率的に資産を活用できています。
株式投資を通じて優待や配当を得ることができれば、同じお金でも楽しみながら増やしていけます！
預金 vs 投資（優待投資）の簡単比較
| 比較項目 | 普通預金 | 優待株投資 |
|---|---|---|
| 利息・収益 | 年利0.001%程度 | 配当＋優待で年利換算3〜5％も可能 |
| 元本の安全性 | 高い（減ることは基本なし） | 株価変動リスクあり |
| お得感・楽しさ | ほぼなし | 優待が届く楽しみあり |
| 日常生活への影響 | 特になし | 外食・買い物などで実際に役立つ |
保有数が多い＝お金持ちではありません：クロス取引という選択肢
実は、ルン家がすべての優待株を長期保有しているわけではありません。
一部は「クロス取引（つなぎ売り）」という方法を使っています。
これは、優待権利のある株を一時的に購入し、同時に売建（空売り）することで株価変動のリスクを抑え、優待だけを受け取る方法です。
あくまで合法で、証券会社が用意している「信用取引」を活用したやり方です。
クロス取引のポイント
慣れるまで少し手間はかかりますが、家計に無理なく優待を取り入れたい方には、非常に有効な方法だと感じています。
実際のところ、少しのマメさは必要
優待生活はとても楽しい反面、まったく手間がかからないわけではありません。
- 企業から届く封書の開封管理
- 優待申込みの手続き
- 議決権行使書類の扱い
- 有効期限のある優待の使用スケジュールの把握
これらをスムーズにこなすには、多少のマメさが求められます。
ですが、これも習慣化すればそこまで大変なものではなく、自分たちの生活に優待をどう活かすかを考える楽しみにもつながっています。
モチベーションを保つためにしていること
優待生活を長く続けていくには、日々の小さな楽しさやうれしさの積み重ねが大切です。
ルン家では、次のようなことがモチベーションの維持につながっています。
◎SNSで届いた優待を記録・公開
他の株ラーさんと交流できたり、届いた優待の記録が資産のようになっていきます。
◎家族との外食の回数が自然と増える
優待で外食費がカバーされることで、気軽に「行こうか」と言える機会が増えました。
ごはんの準備ができない日や、1人で軽く済ませたい時にも便利です。
◎エンゲル係数が下がる実感
商品券やお買い物券を使うことで、日々の出費が抑えられていきます。
◎優待選びを家族で話すのも楽しい
「今度はどこ行く？」「ここのカレーおいしかったよね」など、ちょっとした家族会議のようになります。
◎売却資金で新たな優待株を探す楽しさ
損切りせずに含み益のある銘柄を卒業させて、新しい優待探しへという良い循環が生まれています。
まとめ：小さな工夫で、毎日にお得と楽しみを
お金持ちじゃなくても優待生活は始められます。
日常の中にちょっとした非日常を感じられるのが、株主優待の魅力です。
今後も具体的な優待エピソードを、記事としてご紹介していく予定です。
優待の記録もぜひご覧ください♪
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